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Liquiditätsplanung - immer flüssig sein!
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Welcher Hotelier hat das nicht schon einmal erlebt: Die Rechnung eines Reiseveranstalters ist immer noch offen und reißt Ihnen ein großes Loch in Ihr Budget. Wie lange können Sie noch auf den ausstehenden Betrag warten? Müssen Sie mit einem Kredit zwischenfinanzieren? Gut, wenn Sie in einem solchen Fall, Ihre Liquidität immer im Blick haben. Dafür können Sie selbst sorgen. Ein solider Finanzplan zeigt Ihnen aktuell, wo Sie mit Ihren Einnahmen und Ausgaben stehen und mit welchen Reserven Sie bei der Finanzplanung kalkulieren können.
So kann ein professionell angelegter Finanzplan zum wichtigen Steuerungsinstrument werden. Voraussetzung dafür ist seine Vollständigkeit. Ein lückenhafter Finanzplan ist wertlos. Fehlen Ihnen Zahlen, dann sollten Sie diese unbedingt besorgen, bevor Sie weiterrechnen. Folgende Daten muss ein Finanzplan enthalten:
Checkliste Liquiditätsplanung
- Ein- und Auszahlungen
- Investitionen
- Abschreibungen
- Fixkosten - auch Personalkosten
- Variable Kosten
- Projektkosten
- Umsatz
- Finanzierungen
- Erfolgsrechnung
- Liquiditätsrechnung
Liquiditätsplan 1-5 Jahre
Sie sollten den Finanzplan für einen Zeitraum von 1-5 Jahren aufstellen. Haben Sie gerade eine große Investition getätigt oder neues Personal eingestellt, sollten Sie den Zeitraum so wählen, dass Sie die Effekte dieser Investitionen auch erkennen können. Es genügt in ganzen Beträgen, ohne die Stellen hinter dem Komma, zu rechnen. Gehen Sie ausschließlich von Nettobeträgen - ohne Umsatzsteuer - aus. So erhalten Sie ein exaktes Bild über das Verhältnis von Aufwand und Ergebnis.
Wichtig für die Beurteilung der Frage: Bin ich zur Zeit noch liquide? Ist, dass Sie Zu- und Abflüsse immer in dem Monat darstellen, in dem sie kassen- oder kontenwirksam werden. So erscheint der Preis für eine neue Zimmereinrichtung nicht in dem Monat, in dem Sie die Möbel gekauft haben, sondern dann, wenn Sie das Geld dafür überweisen.
Wenn Sie diese Regeln beachten, genügt ein Blick auf Ihren Finanzplan, um zu erkennen, ob Sie noch liquide sind, oder nicht. So können Sie schnell reagieren und im Ernstfall mit Ihrer Bank über einen Kredit verhandeln, um wieder zahlungsfähig zu werden.
Mehr zum Thema Finanzplanung finden Sie im "Hotelleitung in der Praxis". Fordern Sie Ihr persönliches Probeexemplar an.